أعلنَ سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني بن عبد الله آل ثاني رئيس مجلس إدارة الدولي الإسلامي، النتائج المالية الختامية للبنك عن العام 2024، حيث أظهرت هذه النتائج أن البنك يواصل تحقيق النمو في مختلِف مؤشراته المالية.
وجاء إعلان النتائج بعد اجتماع لمجلس إدارة الدولي الإسلامي برئاسة سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني، خصص لمناقشة البيانات الختامية للسنة المالية المنتهية بتاريخ 31/12/2024، حيث حقق البنكُ صافي أرباح بلغت 1.26 مليار ريال، أي بنسبة نمو 8.2% مقارنة بالعام 2023، بينما بلغ العائد على السهم 0.77 ريال قطري.
ورفعَ مجلسُ إدارة الدولي الإسلامي توصيةً إلى الجمعية العامة للمساهمين بتوزيع أرباح نقدية إضافية للمساهمين بنسبة 27% من القيمة الاسمية للسهم (0.27 ريال للسهم الواحد) ليصل إجمالي التوزيعات النقدية إلى 50% من القيمة الاسمية للسهم، وذلك بعد اعتمادها من مصرف قطر المركزي والجمعية العامة للمساهمين، علمًا أن الدولي الإسلامي سبق ووزع أرباحًا نقدية مرحلية للمساهمين بنسبة 23% (ما يعادل 0.23 ريال لكل سهم) عن النصف الأول 2024.
وصرّح سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني آل ثاني بمناسبة إعلان نتائج البنك عن العام 2024 قائلًا: لقد واصل الدولي الإسلامي تحقيق نتائج متميزة خلال العام الماضي، مستندًا إلى القوة والملاءة العالية والفرص الغنية التي يوفرها الاقتصاد القطري الذي يحقق نموًا وازدهارًا كبيرًا في ظل دعم ورعاية حضرة صاحب السمو الشيخ تميم بن حمد آل ثاني أمير البلاد المُفدى.
وأضافَ: لقد استطاع البنك تعزيز مؤشراته المختلفة وتحقيق نسبة نمو جيدة ونفذ الخطط والبرامج الموضوعة بطريقة ملائمة، وهو ما أرخى بظلال إيجابية على النتائج السنوية، ويدفع للتفاؤل خلال المرحلة المقبلة.
وأشارَ سعادته إلى أن الدولي الإسلامي استطاع تعزيز كفاءة التشغيل بشكل متميز، مستفيدًا من الطفرة التي تحققت في مجال التحوّل الرقمي خلال الفترة الماضية، كما استطاع البنك إيجاد حلول عملية لمواجهة تحديات الأسواق، والمخاطر المحتملة.
المركز المالي
وأكدَ سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني أن قوة مركز الدولي الإسلامي المالي ومؤشراته الإيجابية حصلت على اعتراف دولي عبر التصنيفات المرتفعة من وكالات التصنيف الائتمانية العالمية، حيث ثبتت وكالتا فيتش وموديز تصنيف البنك عند درجتي (A) و(A2) على التوالي مع نظرة مستقبلية مستقرة، واستندت هذه التصنيفات إلى جملة من الحقائق منها أن البنك يتمتع بربحية قوية مدعومة بأصوله الراسخة في القطاع المصرفي الإسلامي، واحتياطات السيولة ورأس المال القويين، والكفاءة التشغيلية العالية.
وأكدَ سعادته أن الدولي الإسلامي يواصل كونه شريكًا موثوقًا لقطاع الأعمال المحلي، حيث نسج علاقات عمل واسعة مع مختلف القطاعات، ويسهم في تمويل الكثير من المشاريع التي تمثل إغناءً لبيئة الأعمال المحلية، والبنك سيواصل هذه السياسة التي تركز على السوق المحلية لما يحمله من فرص نمو وأيضًا نعتبره واجبًا وإسهامًا في التنمية.
وأعربَ سعادة الشيخ الدكتور خالد بن ثاني عن الشكر والتقدير للإدارة التنفيذية وموظفي الدولي الإسلامي على جهودهم الكبيرة خلال العام 2024، ودعا الجميع إلى الاستمرار في بذل جهود مضاعفة لتعزيز مركز الدولي الإسلامي ومؤشراته، والاستجابة لمختلف التحديات وتطوير بيئة العمل بما يتناسب مع الطموحات.
المؤشرات المالية
من جانبه فصّل د. عبد الباسط أحمد الشيبي الرئيس التنفيذي للدولي الإسلامي النتائج المالية للبنك للعام 2024، فأوضح أن إجمالي الإيرادات وصل بنهاية العام إلى 3.52 مليار ريال، أي بنسبة نمو 15.2%، مقارنة مع 3.06 مليار ريال كما في نهاية عام 2023.
وبلغ إجمالي أصول الدولي الإسلامي 60 مليار ريال، بينما ارتفع صافي موجودات التمويل للبنك بنهاية العام عند 39.3 مليار ريال، وبمعدل نمو 7.7%، وقد ارتفعت ودائع العملاء لتصل إلى 41.4 مليار ريال وبمعدل نمو 6.3%.
وأضافَ: واصل الدولي الإسلامي تحسين الكفاءة التشغيلية (التكلفة إلى العائد) خلال العام 2024، حيث وصلت إلى نسبة 18.8%، وهي من أفضل النسب في القطاع المصرفي المحلي، حيث نواصل العمل على إدارة منضبطة للنفقات بموازاة الإيرادات، مع الحفاظ على خط النمو التصاعدي لمؤشرات البنك المالية الرئيسية، كما حافظ البنك على جودة محفظة التمويلية، حيث بلغت موجودات التمويل غير المنتظمة نسبة 3.3% من إجمالي موجودات التمويل، بينما واصل البنك تعزيز المخصصات لتلك الموجودات، بحيث ارتفعت نسبة التغطية لتصل إلى نسبة 100% بنهاية العام 2024، وهو ما يؤكد فاعلية وكفاءة إطار المخاطر والنهج المتحفظ لدى البنك.
وبيّن أن إجمالي حقوق الملكية بنهاية 2024 بلغ 9.60 مليار ريال، بينما وصلت نسبة كفاية رأس المال وفقًا لمتطلبات بازل «3» إلى مستوى 19.3% وهو أعلى من المتطلبات التنظيمية، الأمر الذي يؤكد قوة المركز المالي للدولي الإسلامي بإزاء عوامل السوق والمخاطر المختلفة.
وأكدَ د. الشيبي أن نتائج الدولي الإسلامي للعام 2024 كانت منسجمة مع الخطط والاستراتيجيات التي رسمها مجلس الإدارة وتم تنفيذها بدقة، كما أن هذه النتائج تتوافق مع المناخ الجيد الذي يسود في معظم القطاعات الاقتصادية في الدولة، التي توفر فرصًا تمويلية متميزة تساعدنا على تحقيق أرقام النمو المستهدفة.
وأضافَ: في إطار تعزيز قاعدة رأسمال البنك، والاستفادة من الفرص المتوفرة في سوق الصكوك الدولية أصدر الدولي الإسلامي صكوكًا رأسمالية بقيمة 300 مليون دولار أمريكي، ضمن الشريحة الأولى لرأس المال وأدرجها في بورصة لندن، وشهدت الصكوك إقبالًا كبيرًا من المستثمرين، حيث بلغت طلبات الاكتتاب ما يزيد على ثمانية أضعاف الإصدار، وجاء الاكتتاب من عدد كبير من المستثمرين من مختلف أنحاء العالم وتجاوزت الطلبات أكثر من 2.5 مليار دولار أمريكي، وتم تسعير الإصدار عند هامش ربح 187 نقطة أساس فوق متوسط سعر الخزينة الأمريكية لخمس سنوات ونصف، الذي يعتبر الأقل لمثل تلك الإصدارات من جانب البنوك محليًا وإقليميًا وبعائد نهائي بنسبة 5.45% سنويًا.
وأشار إلى أن العام 2024 حفل بالكثير من الإنجازات والتقدم الذي حققناه على صعيد تقديم أفضل المنتجات والخدمات للعملاء من الأفراد والشركات، فقد واصلنا تنفيذ خططنا في التحول الرقمي وأنجزنا خطوات ملموسة كان لها أبلغ الأثر على تعزيز عملياتنا، حيث أطلقنا خدمة إعادة جدولة التمويلات الشخصية عبر الجوال المصرفي، وهي خدمة يتم إطلاقها للمرة الأولى في القطاع المصرفي المحلي، حيث بات بإمكان العملاء إعادة جدولة التمويلات الشخصية بأثر فوري عبر الجوال المصرفي.
وفي إطار تعزيز التحول الرقمي أيضًا، أطلق البنك مِنصته الرقمية الخاصة بإصدار الاعتمادات المستندية من قِبل العملاء دون الحاجة لزيارة البنك، وذلك كأول بنك في قطر يطلق هذه الخدمة.
تعزيز دور الكوادر الوطنية
فيما يتعلق بالموارد البشرية، جددَ د. الشيبي التأكيد على أن الدولي الإسلامي يستثمر بشكل كبير في استقطاب القطريين والقطريات وتمكينهم ضمن الهيكل الوظيفي للبنك عبر توفير جميع متطلبات الارتقاء المهني أمامهم وتعزيز دورهم بشكل منهجي، بما يتيح لهم تحقيق طموحاتهم وتعميق خبراتهم ومعارفهم، كما واصل البنك برامجه في مجال دعم مسيرة التدريب والتعليم والتأهيل للشباب القطري عبر توفير التدريب للراغبين منهم في مختلف فروع البنك وإدارته بالاختصاصات المصرفية والإدارية، وتقديرًا لدور البنك في توفير فرص التدريب والرعاية الأكاديمية، فقد تم تكريمه خلال العام الماضي من قِبل جامعة قطر، وهو ما يعكس اهتمام الدولي الإسلامي بتنفيذ استراتيجيته في مجال الثروة البشرية التي تؤكد على خدمة المجتمع في المجالات التي تقدم قيمةً مضافةً كالتعليم والتأهيل والتدريب.
قفزة نوعية في خطط الاستدامة
تحدثَ د. الشيبي عن جهود الدولي الإسلامي في مجال تعزيز الاستدامة في أعمال البنك خلال العام 2024، فأوضح أن العام الماضي شهد قفزة نوعية في مجال ترسيخ مفهوم الاستدامة ضمن خطط ومشاريع البنك، حيث قمنا بنشر الإطار الأول الخاص بالتمويل المستدام في البنك، الذي يهدف إلى تمويل المشاريع التي تساهم في تحقيق منافع ومزايا بيئية واجتماعية، كما حققنا نجاحًا استثنائيًا من خلال إصدار صكوك مستدامة (أوريكس) بقيمة 750 مليون دولار، ومن دواعي فخرنا أن نكون أول بنك قطري يصدر صكوكًا مستدامة، حيث شهدت هذه الصكوك إقبالًا كبيرًا من المستثمرين من مختلف دول العالم شملت أكثر من 120 مستثمرًا من الخليج والشرق الأوسط وأوروبا وآسيا وأمريكا، أكثر من 55% منهم من خارج منطقة الخليج والشرق الأوسط، وبلغ حجم طلبات الاكتتاب أكثر من 4 مليارات دولار أمريكي. كما أطلق الدولي الإسلامي منتج التمويل الأخضر الخاص بتمويل السيارات الكهربائية والهجينة، وذلك انطلاقًا من التزام البنك بتقدم منتجاتٍ تمويليةٍ تقدم قيمةً مضافةً عاليةً للعملاء.